本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负责。

一、关联交易概述及交易标的情况

本行于2025年7月16日与信宜市信业产业和工业园投资有限公司（以下简称“信业投资公司”）签订合同金额为12000万元的借款合同，借款金额占本行2025年6月末资本净额的5.41%，根据《银行保险机构关联交易管理办法》有关规定，该笔贷款属于重大关联交易。

信业投资公司因建设茂名信宜产业园区标准厂房及配套设施资金不足，特申请办理贷款12000万元（抵押贷款12000万元），期限120个月，年利率2.7%，按月交息，分期还款，到期结清，抵押物是信宜市东镇街道六运工业园的在建工程，项目总用地面积为75536.71平方米，总建筑面积140094.08平方米。建筑物评估值为24847.36万元，土地评估价值3225.42万元，总价值约为28072.78万元，抵押率为42.75%。完成工程建设后，该项目建厂房以买卖为主，出租为辅。假设全部厂房（25间）出售，按建筑面积139875.37平方米（剔除门卫及设备房）计算，目前按2228元/㎡出售，扣除3%支付销售佣金后收入约为30229.31万元。假设厂房全部用于出租，十年的租金（含第一、二年建设期）收入为24857万元。

二、交易对手情况

信业投资公司成立于2017年4月18日，法定代表人何居森，注册资本60000万元人民币，企业类型为有限责任公司（非自然人投资或控股的法人独资），注册地址为广东省茂名市信宜市东镇六运社区（207国道旁）工业园办公楼。公司经营范围: 一般项目：园区管理服务；土地整治服务；土地使用权租赁；规划设计管理；园林绿化工程施工；技术服务、技术开发、技术咨询、技术交流、技术转让、技术推广；土石方工程施工；建筑材料销售；机械设备销售；物业管理；工程管理服务；国内贸易代理；粮食收购；初级农产品收购；食用农产品批发；谷物销售；豆及薯类销售；饲料原料销售；畜牧渔业饲料销售；农副产品销售；竹制品销售；棉、麻销售；针纺织品及原料销售；化肥销售；林业产品销售；五金产品批发；汽车零配件批发；机动车充电销售；集中式快速充电站；电动汽车充电基础设施运营；煤炭及制品销售；石油制品销售（不含危险化学品）；非金属矿及制品销售；金属矿石销售；金属材料销售；化工产品销售（不含许可类化工产品）；塑料制品销售；工程塑料及合成树脂销售；橡胶制品销售；产业用纺织制成品销售；供应链管理服务；以自有资金从事投资活动；自有资金投资的资产管理服务；信息咨询服务（不含许可类信息咨询服务）（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）许可项目：建设工程施工；房地产开发经营；公路管理与养护。

信业投资公司持有本行股份6079.2万股，占本行总股本的9.93%，是本行第一大股东及主要股东。

三、定价政策

经查询同期同类贷款利率，本次关联交易的贷款利率定价未优于本行非关联人同等条件的贷款，贷款利率定价贴近市场水平，符合商业原则和公允性要求。

四、关联交易金额及相应比例

截至2025年6月末，本行资本净额为221715.99万元。本次发放信业投资公司贷款12000万元后，信业集团各成员贷款余额及相应比例如下：

综上所述，信业集团单户贷款余额占比均低于10%，集团贷款余额占比低于15%，符合《银行保险机构关联交易管理办法》中关于“银行机构对单个关联方的授信余额不得超过银行机构上季末资本净额的10%，银行机构对单个关联法人或非法人组织所在集团客户的合计授信余额不得超过银行机构上季末资本净额的15%”的规定。

五、关联交易控制委员会、董事会审议情况

本行第二届董事会关联交易控制委员会第二十次会议审议通过并同意将《关于信宜市信业产业和工业园投资有限公司贷款的重大关联交易的提案》提交董事会审议。本行第二届董事会第三十三次会议（临时）以有效表决全票通过上述提案。

六、独立董事的意见

本次关联交易在提交董事会审议前已经获得本行全体独立董事事前认可，发表独立意见如下：

上述重大关联交易内部审批程序合规合法，关联交易符合公允性，符合本行和股东的利益。

特此公告。

                 广东信宜农村商业银行股份有限公司董事会

2025年7月30日